Gestion de trésorerie responsable
Problématique :
Pour le dirigeant, la gestion de la trésorerie est un vecteur de développement sous exploité à la vue des solutions souvent proposées au grand public :
- Une faible rémunération des contrats bancaires : moins de 0,5% / an
- Absence de choix sur les supports : quasi-exclusivement des comptes à terme
- Aucune prise en compte de nos convictions
Client :
Loïc ROCHE • 34 ans
Co-gérant du cabinet d’expertise-comptable Partner, sur la région toulousaine
Contexte
Conscient de l’impact de ses investissements sur les enjeux actuels et futurs, Loïc désire rediriger son épargne sur des supports rentables et socialement responsables.
Il nous a donc confié la mission de réorienter la trésorerie de son entreprise.
Comprendre
La première étape est l’analyse des besoins de l’entreprise afin de déterminer :
- La trésorerie nécessaire aux besoins du quotidien
- La trésorerie de sécurisation de l’activité
- La trésorerie dormante
Diversifier
Les deux premiers points nécessitent du cash rapidement disponible. Nous avons recommandé à Loïc de conserver ces sommes sur un compte bancaire.
Sur la trésorerie dormante, notre approche consiste à bâtir une stratégie d’investissement adaptée à chaque dirigeant.
De ce fait, nous avons défini avec Loïc l’investissement idéal selon ses objectifs (horizon d’investissement, rendement) et ses convictions tout en anticipant ses futurs besoins.
Mise en place
Une fois ce besoin validé, nous réalisons un appel d’offre auprès de nos partenaires :
- solutions financières : Assurance , Fonds Interne Dédié (FID), Fonds d’Assurance Spécialisé (FAS), …
- capital investissement
- solutions immobilières : club deal, parts de SCPI, nue-propriété, …
- investissements plaisir (art, vin, etc…)
Nous avons ensuite organisé une rencontre avec les différents partenaires sélectionnés. L’intérêt de cet échange pour Loïc est d’avoir une parfaite compréhension de ses futurs supports d’investissement.
Tous les ans, nous réorganisons la trésorerie en fonction des besoins de Loïc et de son entreprise.
Ce que j'ai gagné…
Performance annuelle des investissements
Performance environnementale et sociale.
Ma trésorerie est diversifiée
Pas de gestion de ma part